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【投資信託】4周年のつみたてNISA、コツコツ投資で含み益に【海外株が大きくリターン】 [エリオット★]

投稿日:

1 :へっぽこ立て子@エリオット ★:2022/01/25(火) 12:40:11.52 ID:CAP_USER.net
つみたてNISA(積み立て型の少額投資非課税制度)は2018年1月に始動し、今年1月で4年が経過した。世界的な相場下落や回復局面もあった4年間だったが、毎月コツコツと積み立て投資を続けた人の運用成績はどうなっただろうか。

□コツコツ投資の成果、投資対象別に調査
国内公募の追加型株式投信(上場投資信託=ETFを除く)のうち、18年1月末時点でつみたてNISAに採用されていたファンドを対象に、運用成果を調べてみた。18年1月に積み立て投資をスタートし、21年11月までの47カ月にわたり、毎月月末の基準価格で買い続けた場合を21年12月末時点で評価した。

毎月の投資額は3万3333円で、年間の非課税枠40万円を上限利用したとする。投資元本の合計は約156万円で、21年12月末の評価損益を計算した。主な投資対象別に日本株、海外株・全世界株、バランス型の3グループに分類し、評価損益の上位と下位の各5本を表にまとめた。

(画像が表示されない時は元ソースでご覧ください)
https://article-image-ix.nikkei.com/https%3A%2F%2Fimgix-proxy.n8s.jp%2FDSXZQO1488151018012022000000-1.jpg?ixlib=js-2.3.2&w=630&h=599&auto=format%2Ccompress&ch=Width%2CDPR&q=45&fit=crop&bg=FFFFFF&s=4827d2cf5b03ed62e17eb5984a58874f
つみたてNISA 4年の含み益

□「海外株・全世界株」が成績好調
上位5本の含み益が多かったのは、海外株・全世界株で運用するグループ。首位は「iFree S&P500インデックス」で、含み益は100万円を超えた。元本の約156万円は1.6倍ほどに増えた。

複数の資産に分散投資するバランス型の首位は、「のむラップ・ファンド(積極型)」。含み益は約53万円。国内外の株式と不動産投資信託(REIT)が多く組み入れられており、バランス型のなかでも積極的に運用を行うタイプ。それ以外の4本も50万円弱と、大きな差は出なかった。

日本株グループでは「コモンズ30ファンド」が、含み益約52万円で首位だった。3位まではアクティブ型(積極運用型)が占め、すべて含み益が50万円を超えたが、4〜5位は日経平均株価に連動するインデックス型(指数連動型)で、含み益はどちらも43万円台だった。

□長期・積み立て・分散投資を忘れずに
4年間の積み立て投資について調べた今回の試算では、すべての対象ファンドの評価損益がプラスとなった。含み益が最も低かった「東京海上・円資産インデックスバランスファンド<愛称:つみたて円奏会>」でも2万円半ばの利益が出ており、元本割れのファンドはなかった。

つみたてNISAの非課税期間は最長20年。制度開始から4年経過した運用成績は好調だ。ただし、新型コロナウイルス感染拡大懸念から相場が大きく下落した局面など、途中で元本を割り込む場面も当然あった。積み立て投資は、相場下落時にも投資し続けることで、相場が回復・上昇した時に運用成果としてリターンを得られる。投資初心者は資産の上下に不安になることも多いだろうが、相場から退場せず投資し続ける「長期・積み立て・分散投資」で将来の資産づくりに取り組んでほしい。

(QUICK資産運用研究所 西本ゆき)

2022年1月25日 12:00
日本経済新聞
https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB00001_Y2A110C2000000/

35 :名刺は切らしておりまして:2022/01/25(火) 15:19:46.80 ID:sbyrETNj.net

投資としてはローリスクローリターン
貯金代わりにやる物だと思ってる

242 :名刺は切らしておりまして:2022/01/30(日) 12:09:49.87 ID:JIEu9fpu.net

>>237
おおむねマイナスなんだよね

400 :名刺は切らしておりまして:2022/03/27(日) 17:31:53.49 ID:eD9YEiMS.net

>>398
靴磨き靴磨きってアホの一つ覚えみたいに何年言い続けるの?
それしか知らないの?

373 :名刺は切らしておりまして:2022/02/11(金) 12:46:09.00 ID:dGfX2Bzl.net

安く買える。

188 :名刺は切らしておりまして:2022/01/26(水) 14:22:54.30 ID:RrYSymBi.net

時間の無駄

16 :名刺は切らしておりまして:2022/01/25(火) 13:25:26.13 ID:cO3WkrJt.net

>>12
確かに日本に投資するのは危険だよな
海外なら日本よりはましというか海外が暴落しても日本がさらに暴落するから日本円で見るとプラスになっちゃうんだよね

115 :名刺は切らしておりまして:2022/01/25(火) 23:21:50.96 ID:CDcXcmBn.net

>>109
0円で積み立てて全額利益ならそうだな
利益の20%だから最近積み立てた分なら特に売った方が良い

95 :名刺は切らしておりまして:2022/01/25(火) 22:00:16.70 ID:xLnVfFxd.net

>>92
積立投資設定でちょうど年40万になる様に設定するところと、運用開始した後に積み立てがきちんと出来ているか確認するところで少し躓くと思いますが、諦めずに粘れば出来ます。
あとは月単位、年単位で積み立てがちゃんと出来ているか確認すれば良いかと思います。
がんばってください。

195 :名刺は切らしておりまして:2022/01/26(水) 18:28:27.14 ID:czJmWg04.net

>>168
もう年金払えませんってメッセージやで

15 :名刺は切らしておりまして:2022/01/25(火) 13:23:32.35 ID:j1ixDo+h.net

>>2
年初来5%ぐらい下がってんだけど。どうするかねぇ。

355 :名刺は切らしておりまして:2022/02/10(木) 13:12:15.91 ID:ZqB79VSO.net

11月から始めて絶賛赤です

270 :名刺は切らしておりまして:2022/02/04(金) 22:44:57.59 ID:rjISTPe2.net

そしてさらなる年金保険料の引き上げ

280 :名刺は切らしておりまして:2022/02/05(土) 12:09:16.11 ID:hKwWOdmm.net

日経平均10,000円以下でも日本経済は普通に回ってた
つか今よりだいぶマシだった希ガス

159 :名刺は切らしておりまして:2022/01/26(水) 07:45:01.43 ID:zGvDdE43.net

今160万投資して
益が65万ぐらいで計225万
一時90万ぐらいあったこと考えると
確かに減りました…

181 :名刺は切らしておりまして:2022/01/26(水) 10:03:29.98 ID:kSt15vqM.net

子孫が儲かるかもよ?

384 :名刺は切らしておりまして:2022/02/12(土) 13:54:39.10 ID:r9OillTB.net

>>382
余裕だろ

321 :名刺は切らしておりまして:2022/02/06(日) 15:35:21.14 ID:2PYqEWOX.net

>>320
早く言えば、含み益や含み損で一喜一憂するもんじゃないんだよ
積み立てたら放置するのがいい

6 :名刺は切らしておりまして:2022/01/25(火) 12:52:17.92 ID:QSCrhPuE.net

FIREだ、節約で1億突破だという記事の後一周まわって積立てNISA
の記事に戻っちゃった。

352 :名刺は切らしておりまして:2022/02/10(木) 11:52:56.37 ID:68aTvFUs.net

>>351
ガイジ???

297 :名刺は切らしておりまして:2022/02/05(土) 19:13:45.64 ID:jxvlZZN0.net

>>260
いいこと聞いたw

わしは仮想通貨を取引所から自分のウォレットに移動してあるので預金封鎖来ても何とかなりそう。
やっぱ日本では仮想通貨ってかなり重要な資産になって行きそうだよね。
何といっても政府が全く信用ならないw

29 :名刺は切らしておりまして:2022/01/25(火) 14:41:49.73 ID:E8Ak1ebV.net

>>22
18年開始なら含み益50%近くあるわけで
-10%の暴落なんて屁でもない
長期積立の強さってそういう所だ

72 :名刺は切らしておりまして:2022/01/25(火) 20:58:03.20 ID:8iFwPfQj.net

世界のマネーがSP500に集まった
それがいま逃げ出しているところ

167 :名刺は切らしておりまして:2022/01/26(水) 08:32:45.98 ID:Paz2Rdiz.net

これから先はどうかな。そのうえ、投資して損しても税金をふんだくられたり

48 :名刺は切らしておりまして:2022/01/25(火) 16:52:07.74 ID:BRnXJ+KX.net

インデックス投資で損する人ってどういう人なんだろ。

今の相場も買場だしな。

206 :名刺は切らしておりまして:2022/01/26(水) 20:24:27.79 ID:qz3N3Q9F.net

こんなもん後からなら何とでも言える
四年前からならコロナショックでも売らなければ反動バク上げ恩恵の時や。

78 :名刺は切らしておりまして:2022/01/25(火) 21:22:49.70 ID:NCkSADe1.net

>>66
計算合わないぞ?
マッチングやってるなら会社員だろ。

314 :名刺は切らしておりまして:2022/02/05(土) 23:03:08.60 ID:Ec6JItc5.net

株は必要ないお金で
と言われて始めて儲かったけど
必要ないお金が増えただけで意味がないことに気づいた

255 :名刺は切らしておりまして:2022/02/03(木) 21:34:34.13 ID:FoKMxg72.net

投資はゼロサムゲームじゃないぞ。 銀行にいれておくと増えることはない
経済発展する限り、世界の全体的に株価も上がってるし、物価も上がってる

7 :名刺は切らしておりまして:2022/01/25(火) 13:05:03.60 ID:LCdveQLA.net

なんだかんだ言っても長期的に見れば右肩上がりなんだな

185 :名刺は切らしておりまして:2022/01/26(水) 13:01:01.44 ID:nrR1CjQ9.net

s&p500は10か月以上積み立ててたらプラス
今の下落はたいしたことない
今年は上がらない

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