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【投資】FIREに強いのは「日本高配当株」or「米国高配当株」 [田杉山脈★]

投稿日:

1 :田杉山脈 ★:2021/12/08(水) 20:54:25.68 ID:CAP_USER.net
こんにちは、桶井 道(おけいどん)と申します。投資歴23年、日米を主に世界17カ国と地域の増配株および高配当株をメインに投資しています。2020年秋、資産約1億円と共に47歳でFIRE(Financial Independence、Retire Early:経済的自立と早期退職)しました。

 この記事をお読みくださる方の多くが、FIREや資産形成にご興味のある方であると思います。そこでまずは、FIREに向かうにはどのような資産形成をすればいいのか、私なりの考えを記述しておきたいと思います。

FIRE達成の条件
 普通に労働して、普通に消費(支出)して、普通に貯蓄して、普通にFIREする、それは100%無理です。人より稼ぐか、人より節約するか、その両方がベターなことはいうまでもありません。

「FIRE」という響きに華やかなイメージを持つ方もおられるかもしれませんが、そこに至る過程は華やかとは真逆です。非常に地味な道のりを歩むメンタルが必要です。華やかな生活を求めるとしたらFIRE後ということになります。

 そして、FIREには投資が必須です。

 よほどの稼ぎがない限り、貯金だけでFIREすることは難しいでしょう。それは定期預金の利率が実質0%だからです。

 ではどこに投資するべきなのでしょうか。株式投資、不動産投資、FX(外国為替証拠金取引)、仮想通貨などいろいろとありますが、私が考えるに、会社員には株式投資、それも長期投資がお勧めです。

 不動産投資は素人には難しく、大きな資金が必要であり、かつ流動性の問題(すぐに売買できない)もあります。

 FXはゼロサムゲーム(誰かがもうけると誰かが損する)であり、常に相場に向き合う必要もあって仕事をしながらでは困難です。

 仮想通貨はボラティリティーが高く(値動きの上下幅が大きい)、大きな資産を託すことができません。

 では、株式投資はどうでしょう。株式投資なら小さな額から始めて経験を積みながら、投資額を大きくすることができます。この方法なら、難しい銘柄に手を出して常に株価を見なければならないということがなく、主要銘柄に投資して、ほったらかしでも資産を増やすことができます。一獲千金を狙うのではなく、年月と複利を味方にして、じっくりと資産形成していきましょう。

 ポイントは、難しい銘柄に手を出さない、主要な銘柄を選び、ほったらかし投資するということです。

 難しい銘柄に手を出すべきではない理由があります。まず、日本株の中小株は大きくもうけるポテンシャルがある半面、リスクが高く株価が半分になる危険性を伴います。

 そして米国株では、わざわざマイナーな銘柄を探さなくとも時価総額が大きなメジャーな銘柄でも株価は成長しますし、増配も望めます。

FIRE実現者が高配当・増配株へ投資する理由
 私の投資法は、世界各国の高配当株および増配株をメインに長期投資し、配当金を再投資するスタイルを取っています。

 私が配当金を目当てとした投資をする理由は、FIREの生活費とするためです。成長株に投資して、取り崩しながら生活するというのは、株価が軟調な展開ではメンタル負荷が大きいと考えます。

 また、株価下落局面では配当金が心のクッションともなります。配当金は、四半期ないし半期ごとに、自動的に入金されてきますし、入金額がある程度読めます。このスタイルであれば、生涯にわたり出口戦略を考える必要がなく、FIRE生活にも老後生活にも親和性があります。

 私は現在、世界17カ国と地域に投資しています。その中で、メインとなるのは日本株と米国株です。日米の企業をメインとして、そのほかの国では、主に世界で稼げる企業を選んでいます。

 ここで、2022年以降の長期投資にふさわしいと私が考える日米の高配当・増配株5銘柄ずつを、お勧め理由とともに挙げてみましょう。

長期投資にふさわしい日本の高配当・増配株
長期投資向けの高配当・増配の日本株1:三菱商事(8058)
 5大商社のエース格。世界中でビジネスを展開しています。

 資源高による好業績である面もありますが、非資源事業も育成しています。

 2050年度には温暖化ガス排出量実質ゼロとの計画を発表しました。低炭素・脱炭素への取り組みで、2030年度までに2兆円を投資します。
以下ソース
https://media.rakuten-sec.net/articles/-/35089

73 :a:2021/12/09(木) 07:36:30.89 ID:Hr5c6TZB.net

日本郵船 3000円で1500株所有で 高みの見物。配当金 ごっつぁんです。

90 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 12:33:57.85 ID:sU0RoyL1.net

先進国株式(日本除く)じゃダメ?

89 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 12:32:06.65 ID:596Z62B/.net

配当金はない方が良いよ。下手に受け取ると税金で2割持っていかれるから。

71 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 07:21:59.52 ID:S0iUcMP8.net

>>70
一理ある

141 :名刺は切らしておりまして:2021/12/10(金) 11:43:43.56 ID:Y90s4N0R.net

>>136
金融、インフラもええぞ
今は結構上がっちゃったけどな

216 :名刺は切らしておりまして:2021/12/16(木) 21:54:38.67 ID:P5P1LViZ.net

>>214
波はあっても中長期的に右肩上がりのアメリカ株
右肩上がりのトレンドがない日本株
だからな

136 :名刺は切らしておりまして:2021/12/10(金) 10:54:24.42 ID:ikp+GbM/.net

日本株買うなら大手総合商社というのは同意するが
そもそもそんな状況だからこそ日本株はダメなんだよな
きちんとモノやサービスを生み出してる企業が評価されないと
まぁ逆に言うと今の日本にそんな企業は無いということなのかもしれんが

45 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 23:02:11.54 ID:k/wKG8+O.net

原発事故前は東電株がおすすめだったんだろ
何が起こるか分からん

189 :名刺は切らしておりまして:2021/12/13(月) 13:54:29.52 ID:fnCEPWO9.net

>>186
車必須でいいじゃん
雨の日に電車とか気が滅入る
どんな離島山間部想像してるのか知らんけど
ベイシアやトライアルがひしめき合って物価安いぞ

265 :名刺は切らしておりまして:2022/01/03(月) 22:35:13.06 ID:h89tedMy.net

当たり前のことをドヤ顔で

224 :名刺は切らしておりまして:2021/12/17(金) 11:52:03.69 ID:9GDQd+/w.net

最近やたら米推されてて怖いんだが

177 :名刺は切らしておりまして:2021/12/13(月) 07:39:43.45 ID:g1B1g49p.net

日本もSP500みたいないい企業のパッケージ化されたインデックス投信があればなあ
東証一部とかいうゴミで埋め尽くされた投信とか
誰が買うんだよ

181 :名刺は切らしておりまして:2021/12/13(月) 08:29:03.07 ID:44sUxMGS.net

>>177
来年プライムの袋詰めでも買ったら
中身の質は知らないけど

TOPIXを概ねアウトパフォームしてる業種別ETFは一応あるね

58 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 04:21:38.16 ID:wvITYorK.net

こんな投資ならインデックスでOK

106 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 17:33:05.36 ID:gB7Pw9VS.net

中国は?

32 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 22:26:36.04 ID:quIh7Fco.net

素人が株始めて機関に毟り取られて終わるだけ

88 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 11:44:36.95 ID:WdZNQILN.net

叩き上げのサラリーマン経営者なんか、
自分が現役の間だけ持てばいいと思って、
長期展望なんか無いだろ。

21 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 21:43:53.57 ID:SswbTjj5.net

比べる価値すらない

34 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 22:31:04.98 ID:D1xDD0w0.net

>>1
今期、日本だけGDPがマイナス。結果は、出ている。米国株の方がいい。

ていうか、日本は、コロナにビビり過ぎ。

コロナで経済を止めても、死者が出る。

246 :名刺は切らしておりまして:2021/12/19(日) 20:19:05.38 ID:NkvgU5iX.net

>>244
内戦くらいですかね

39 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 22:41:26.76 ID:xzhqObng.net

商社は配当高いね。
本当買わない奴馬鹿。

240 :名刺は切らしておりまして:2021/12/18(土) 17:16:46.86 ID:M1GGAaky.net

>>237
国土が広い方が良いんならロシア優勝やん

196 :名刺は切らしておりまして:2021/12/13(月) 16:44:58.27 ID:yPMw38JY.net

>>195
理解者がいてくれてうれしい。
正直、日本で必死こいて仕事してもペイがない。
適当に大企業にしがみついて無駄残業とかで小銭稼ぎながら、米国株投資が俺のスタイルなんだけど、コスパがめちゃくちゃによい。
自分に投資しろ、とか煽る奴がいるがそんなのよりも米国株の方が確実。米国株は裏切らない。少なくとも自分に投資wした同期は俺よりも出世したのは間違いないが、金は俺の方が遥かにある。今の日本はそういうことになってしまっているようだ。

30 :名刺は切らしておりまして:2021/12/08(水) 22:17:41.96 ID:spfOnR/7.net

>>10
1等が当たる確率は2,000万分の1だってよ

65 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 06:28:38.73 ID:S0iUcMP8.net

海外の株は為替レートも考慮しなきゃいけないからとても面倒

68 :名刺は切らしておりまして:2021/12/09(木) 07:09:34.92 ID:YAi8vR/4.net

レバナスだろ

195 :名刺は切らしておりまして:2021/12/13(月) 16:35:48.49 ID:yp2TgIEr.net

>>194
それなw
米株に金入れて、日本の企業で窓際まったりが鉄板だわw
デフレの国だし
日本で生まれたのは結構メリットでかい

226 :名刺は切らしておりまして:2021/12/17(金) 13:42:29.92 ID:ll3oiYsf.net

JT株なんかいいんじゃね
今買うと今月の配当落ちでしばらく含み損になるけど長い目で見ればお得

179 :名刺は切らしておりまして:2021/12/13(月) 08:11:11.77 ID:fMylpK5R.net

FIREと言えば聞こえはいいが、親戚や近所から見りゃ昼間からふらふらしてる
気持ち悪いおじさんだけどな

254 :名刺は切らしておりまして:2021/12/26(日) 09:22:00.43 ID:zXKoAgTA.net

後、米株は確定申告とかちゃんとしないも税金多く取られるのがネックだね

評論家とかも全員揃って米国投資信託を推してるのか何かカラクリがあると思うw

あと日本のbtoc企業は割高なとこが多いね

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